Formát ABO se používá k importu výpisů z bankovních účtů do účetních systémů. Lze ho použít i pro import dat o platebních transakcích na platební bráně nebo terminálech, a usnadnit tak jejich zaúčtování.
Jak zaúčtovat platby na platební bráně nebo terminálu včetně návodu pro jednotlivé účetní systémy najdete v tomto článku.
Tento článek popisuje technickou strukturu ABO souboru pro zájemce, kteří chtějí naprogramovat zpracování souboru ve vlastním ekonomickém systému.
ABO soubor je textový soubor, který je členěn na jednotlivé řádky. První řádek obsahuje hlavičku, následující řádky pak jednotlivé záznamy výpisu. V souboru generovaném Comgate jsou dva typy řádků. Prvním je vždy hlavička, řádek typu 074. Následují řádky pro jednotlivé položky výpisu (typ 075). Každý řádek obsahuje pole, která mají pevnou délku, nepoužívá se oddělovač. V případě, že hodnota nedosahuje celé délky pole, se číselné položky doplní nulami zleva, textové položky mezerami zprava.
Úplnou specifikaci ABO souboru najdete např. na stránkách České spořitelny zde.
Comgate nabízí dvě verze ABO souboru, které se liší způsobem zobrazení poplatků za platby. Verze v1 uvádí poplatek za platbu zvlášť ke každé platbě. Tzn. jedna platba vygeneruje vždy dva řádky – jeden pro platbu samotnou a druhý pro poplatek za danou platbu. Verze v2 obsahuje poplatek vyčíslený souhrnně v jednom řádku. Každá platba je tak na samostatném řádku, poplatky jsou potom souhrnně sečtené v jednom řádku. E-mailem budete dostávat obě verze a přes API protokol si pomocí parametru type můžete vyžádat konkrétní verzi.
Klientovo unikátní číslo. Jedná se o tzv. fiktivní účet v ABO 888118-1234000008/0800 (viditelné v klientském portálu). Za lomítkem je vždy 0800. Toto číslo bankovního účtu je nutné nastavit v účetním programu.
3
20
text
Obchodník s.r.o.
Název firmy (doplněno mezerami)
4
6
číslo
180119
Datum bankovního převodu (ddmmrr)
5
14
číslo
00000000000000
Vždy nuly
6
1
text
+
Vždy +
7
14
číslo
00000000000000
Vždy nuly
8
1
text
+
Vždy +
9
14
číslo
00000000153549
Částka převodu v haléřích
10
1
text
+
Vždy +
11
14
číslo
00000000153549
Částka převodu v haléřích
12
1
text
+
Vždy +
13
3
číslo
018
Číslo dne v roce
14
6
číslo
180119
Datum převodu (ddmmrr)
15
14
text
Prázdná výplň (14 mezer)
Popis řádku typu 075 (data)
Poř. č.
Délka
Formát
Ukázka
Popis
1
3
číslo
075
Typ řádku
2
16
číslo
8881181234000008
Klientovo unikátní číslo. Jedná se o tzv. fiktivní účet v ABO 888118-1234000008/0800 (viditelné v klientském portálu). Za lomítkem je vždy 0800. Toto číslo bankovního účtu je nutné nastavit v účetním programu.
3
16
číslo
0000000000000000
Pokud se nejedná o 'CG vyúčtování' nebo 'CG Úvěr' (viz položka č. 11), tak vždy nuly.
4
13
text
11223344
Pokud se nejedná o 'CG vyúčtování' nebo 'CG Úvěr' (viz položka č. 11), tak ID od klienta (doplněno mezerami).
5
12
číslo
000000153549
Částka v haléřích
6
1
číslo
2
1 - debet, 2 - kredit
7
10
číslo
0011223344
Pokud se jedná o platbu ('CG ABCD-EFGH-IJKL' v položce č. 11) nebo refundaci ('CG refundace' v položce č. 11), tak je zde ID od klienta. V případě podnikatelského úvěru ('CG Úvěr' v položce č. 11), obsahuje číslo úvěrové smlouvy. V případě, že obsahuje něco jiného než čísla, tak jsou zde nuly.
8
10
číslo
0000000000
Vždy nuly
9
10
číslo
0000000000
Vždy nuly
10
6
číslo
180119
Datum převodu (ddmmrr)
11
20
text
CG ABCD-EFGH-IJKL
Popis hodnot uvádí tabulka níže. (doplněno mezerami)
12
1
číslo
0
Vždy nula
13
4
číslo
1102
První číslice je vždy 1. Druhá číslice je pro operace v Kč 1 a pro jiné měny 2. Zbylé dvojčíslí je 01 pro debetní operace a 02 pro kreditní.
14
6
číslo
180119
Datum převodu (ddmmrr)
Hodnoty v položce 11
hodnota v položce 11
popis
CG ABCD-EFGH-IJKL
Řádek obsahuje informace o platbě.
CG refundace
Řádek obsahuje informace o refundaci.
CG vyúčtování
Řádek obsahuje informace o převodu na bankovní účet obchodníka. V položce č. 3 je číslo účtu klienta bez kódu banky. V položkách č. 4 a č. 7 je variabilní symbol převodu.
CG poplatek platba
Řádek obsahuje vyčíslení poplatku za platbu / platby. V položce č. 7 je hodnota 0000099999.
CG poplatek měsíční
Řádek obsahuje vyčíslení měsíčního poplatku. V položce č. 7 je hodnota 0000088888.
CG ostatní
Nastává pouze ve specifických případech, např. nějaká mimořádná nesystémová položka. V položce č. 7 je hodnota 0000077777.
CG Úvěr
Řádek obsahuje informaci o sumě stržených splátek podnikatelského úvěru. V položce č. 3 je číslo účtu klienta bez kódu banky. V položkách č. 4 a č. 7 je číslo úvěrové smlouvy.
Hodnoty v položce 2
V tzv. fiktivním účtu klienta je obsažen i kód měny.
Kód měny
Pro klienty spuštěné do 3. února 2022
je kód měny obsažen v čísle účtu. Např. 001234-0000999117/0800
Pro klienty spuštěné od 3. února 2022
je kód měny obsažen v předčíslí účtu.
Např. 888118-1234000008/0800
CZK
999117
888118
EUR
999125
888126
PLN
999133
888134
HUF
999141
888142
RON
999149
888150
HRK
999157
888169
NOK
999165
888177
SEK
999173
888185
GBP
999168
888193
USD
999176
888206
Byl tento článek užitečný?
Děkujeme za vaši zpětnou vazbu! Náš tým se vám ozve
